变得真实！半个月后，央行再次喊话炒虚拟货币，一家公司被整改注销

郑重警告辖区内相关机构不得为虚拟货币相关经营活动提供营业场所、商业展示、营销推广、有偿导流等服务。

半个月后，央行再次“宣布”虚拟货币炒作。

7月6日，中国人民银行业务管理司发布公告称，我们郑重警告辖区内有关机构不得为虚拟货币提供营业场所、商业展示、营销推广、有偿导流等。 -相关的商业活动。服务。辖区内金融机构和支付机构不得直接或间接向客户提供虚拟货币相关服务。

这一次，央行还披露了一个典型的整改案例：近日，北京市地方金融监督管理总局会同中国人民银行营业管理部、怀柔区相关部门政府，处理了一家涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的公司。北京头道文化发展有限公司已被清理整顿，公司已被责令注销，官网已暂停。

不久前，币圈刚刚经历了一次沉重的打击。 6月21日，央行发布公告，央行相关部门近日约谈工商银行、农业银行、建设银行、邮政储蓄银行、兴业银行、支付宝（中国）网络科技有限公司等， Ltd. 和其他一些银行和支付机构。

机构已大声疾呼与虚拟货币划清界限

6月，在接受央行约谈后，相关机构陆续发布公告。用虚拟货币清线。

建行表示不开展或参与任何与虚拟货币有关的经营活动，不提供任何虚拟货币的开户、登记、交易、清算、结算等金融产品和服务；工行重申，任何机构和个人不得利用我行的账户、产品、服务和渠道进行代币发行融资和虚拟货币交易。

支付宝也回应称，将继续严格监控和调查涉及虚拟货币的交易，并建立重点网站和账户的检查制度，进一步加大对相关交易的打击力度。

采访的效果立竿见影，6月21日，一位虚拟货币投资人在社交媒体上表示：“今天我用支付宝转账两次都没成功，支付宝不能用，而且我稍后再买。硬币在挣扎。”

币圈人士杨明（化名）此前对记者表示，现在很多项目都“窝里”，币圈已经从牛市转为熊市。 “银行可以跟踪每个账户里的每一笔资金，不管是买还是卖（虚拟货币），之前都做过，基本跟踪几笔交易就会关闭账户。现在银行加强了监控，用户更害怕交易。”

不过，部分币圈资深人士向记者坦言，虚拟货币交易监控仍存在困难。一方面，币圈场外交易（即OTC）难以监控；用人民币卖也可以直接卖成美元，再通过银行换成人民币，​​只要你持有境外银行卡即可。

事实上，近年来，很多银行都表示禁止比特币交易。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授潘鹤林认为，官方看到了比特币的问题，但在去中心化的幌子下，严重依赖中心化识别，即全球政府认可比特币并允许其流通是其发展的重要前提。

此外，比特币价格的高波动性早已表明此类资产不适合财富储存，更具投机性。当投资者的信念崩溃时，风险很可能会传导至金融体系。因此，我国一直禁止比特币与金融体系的合作。

“但是，普通投资者并不关注金融管理部门和行业协会给出的提示。一些金融机构、支付机构和地方政府也为比特币等虚拟货币的挖矿和交易提供支持。等行为。”中关村互联网金融研究院首席研究员董希淼此前告诉记者。

一位权威人士也坦言，虽然监管非常严格，但部分机构监管力度依然不够，甚至有的交易后记直接注明XX币，但机构并未对其进行监管。本次采访的几家机构问题比较突出。采访主要同时释放了两个信号，警告银行和“殴打”交易员。 “银行要提高识别能力，完善监控模式和内部工作机制，补齐短板。”该人士表示。

监管系列攻击背后考虑经济风险和能源效率

本轮监管风暴可追溯至5月18日，同日，中国互联网金融协会等三大协会联合发布《关于防范虚拟货币交易炒作风险的公告》，直言虚拟货币没有真实价值支撑，价格容易被操纵，相关投机交易活动存在虚假资产和经营失败的风险。 、投资投机风险等多重风险。

同时提醒消费者增强风险意识，树立正确的投资观念，不参与虚拟货币交易投机活动，谨防个人财产权益受损。

随后，5月21日，国务院金融稳定发展委员会召开第51次会议，其中提到“严厉打击比特币开采和交易，坚决防止个人风险向社会领域传导”，Strike又是币圈。随后的一个月内，内蒙古、四川等地相继出台了禁止采矿的文件。

5月25日，内蒙古发改委印发《坚决打击和惩治虚拟货币“挖矿”八项措施（征求意见稿）》中国法律承认的12种虚拟币，表示有虚拟货币挖矿行为的相关企业及相关企业将被惩罚。人员按有关规定列入失信黑名单；公职人员利用职务便利参与虚拟货币挖矿或者为其提供便利和保护的，应当移送纪检监察机关处理。

6月18日，记者拿到了四川省发改委、四川省能源局印发的《关于清理关闭虚拟货币“挖矿”项目的通知》。目前，26个疑似虚拟货币已对上报国家的矿山项目进行调查，由相关市（州）政府牵头，国网四川省电力公司、省能源投资集团合作，6月前完成排查、清理、停产20、项目名单上的26家企业中，有1家企业向记者确认已接到通知。

一系列“重锤”监管的背后，是虚拟货币市场的炒作。在 5 月 18 日之前，虚拟货币正在经历牛市。广场的价格一度超过每件4000美元。那个时候，似乎只要“入圈”，财富自由就在不远处。

各种动物币也经常被炒作。比如受到特斯拉 CEO 埃隆·马斯克青睐的狗狗币，今年 1 月 1 日早上 8 点才定价。0.0047 美元/枚，而 4 月 20 日早上 8 点已经涨到了0.$41/件，半个月后涨到0.$7/件。 ，而受访者向记者推荐，“赶紧上车，否则你的财富不会与你同在。”价格上涨显然是出于理性。另一方面，挖矿能耗与碳中和、碳达峰的目标背道而驰，同时兼顾经济风险和能源效率。

“从目前来看，虚拟货币进入交易市场的规模有限，很容易让投资者产生一种可以生活在稀有商品中的错觉，也很容易受到小众的影响和控制机构投资者或个人数量众多。（而且）不是快速致富心态的投资者，增加交易杠杆的可能性较小，在价格大幅波动的情况下，风险巨大。董细淼分析道。

虚拟货币交易不受法律保护，不要盲目跟风

7月6日，中国人民银行营业管理部发布公告，提醒消费者增强风险意识，树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟从虚拟货币相关炒作，谨防个人财产和权利受到损害。个人银行账户应珍惜，不得用于虚拟货币账户充值、提现、买卖关联交易充值码、划转关联交易资金等，防止非法使用和个人信息泄露。

虚拟货币交易合约不受法律保护，这在三大协会的联合公告中已经明确。董希淼指出，由于高度匿名和去中心化发行的特点，虚拟货币已成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的载体。交易不仅不受法律保护，还触碰法律底线和红线。

在中泰宏观首席分析师陈星看来，虚拟货币投资交易需要谨慎，尤其是杠杆交易的投机。他认为，比特币的总市值很小，不到美国股票市值的 2%，也只有美国国债市值的 4% 左右。参与者相对有限，价格必然具有高波动性的特点。

值得一提的是，一些大型虚拟货币交易所也在本轮监管中受到了冲击。 6月初，记者在微博、百度搜索“币安”、“火币”等关键词。 ，结果全部反馈“根据相关法律法规政策，搜索结果不显示”。或未找到相关网页。 6月22日，记者再次搜索，发现“币安”这个关键词依旧被屏蔽，而在搜索“火币”时，网页只显示了火币科技港股的实时行情。

当时，币圈很多大V的微博账号都被封了，包括操盘手小侠、胖屋比特币、八哥会说话的币、超级比特币、区块链威廉等，粉丝超过10万。相关页面显示该账号因涉嫌违反法律法规及《微博社区公约》相关规定而无法查看。

“有些矿工跟不上，拔掉矿井”

与虚拟货币投资者相比，本轮监管显然对虚拟货币挖矿的影响更大。

机构投资人王亚（化名）此前对记者表示：“矿工和矿场相对于虚拟货币交易来说是重资产，短期市场波动会直接影响到他们的收益，如果支撑不住，可能会直接崩盘。”

那么，究竟什么是挖矿？武汉大学电气与自动化学院教授张军在接受媒体采访时解释说，比特币的算法是解决哈希函数的，也就是你给一串代码，它会生成另一个一串随机代码。互联网上的所有计算机都可以查找此代码。谁找到这个代码，谁就会生成一个块，然后得到一个比特币。这个过程通常被称为“挖矿”。

挖矿最大的消耗是电费。谁能获得成本更低的电力，谁就能获得更高的利润。因此，我国的矿业主要分布在四川、内蒙古等偏远地区。这些地方也成为本轮禁止虚拟货币挖矿的主要战线，可谓“精准打击”。

6月记者采访时，部分矿工不忍拔掉矿井插头。比特币之家的数据显示，当时比特币的挖矿难度为19.93T，难度下降5.3%，跌至年初以来的最低水平。预计6月30日调整后难度将下降13.7%至17.20T，与去年11个月的水平相当。

一位在四川挖矿的“矿工”6月22日告诉记者，在内蒙古、新疆等地的矿场清理时，他感觉四川不会停工，“现在正处于一个时期高水，发电量大，不用的时候不浪费，多余的卖掉赚积分。”但在6月18日的公告之后，他就意识到了自己要督促整改的决心。

四川有关部门公布的上述26个疑似虚拟货币挖矿项目之一的负责人6月18日告诉记者，5月下旬国家金融委员会发表声明后，公司接到举报在六月初。四川发改部门自查是否有比特币挖矿相关项目并予以清理的通知。 “我们是大数据平台，一直在做分布式大数据，但有些虚拟货币也是打着分布式大数据的名义做的，所以相关部门可能要下个定义。”

一个月前刚“上车”的几位“矿工”告诉记者：“我花了4万元买了三台矿机，到目前为止，我通过提供算法已经赚了3000多元。我也持有一点虚拟货币。我以为我很快就会回到我的资本中国法律承认的12种虚拟币，但是最近市场不好，我不知道我什么时候可以回到我的资本。”

根据矿工的说法，如果配置高的话，一个月能赚1000多元。 ，配置低的话，算法很低，只能赚五六百块钱。 “因为很多项目还没有成熟，需要很多电脑参与算法，提供算法的人会得到应有的收益。”