2019年全球“货币圈”被骗逾40亿美元，中国占半数

统计数据显示，2019年庞氏骗局涉及的金额急剧上升，庞氏骗局对加密货币用户造成的损失比例正在增加。 2019年，前六大骗局占所有加密货币骗局的90%。统计数据表明，在数字加密社区中游荡的网络犯罪分子在发现新的欺诈手段后，上手速度更快，引诱更多人，造成更大损失。

作者︱马修·罗森奎斯特

翻译|社论

图表|网络

据信息安全研究机构“链分析（Chainalysis）”称，近年来，涉及数字加密货币（或简称数字货币）的骗局激增，2019年数字加密货币骗局金额超过40亿美元。

痴迷于数字加密货币的普通人以为自己找到了新的“金矿”，但很多人被欺骗而破产。看到这个统计数据，他们一定更加情绪化了。常见的骗局是这样的：骗子首先以高回报的投资为诱饵，吸引受害者上钩。受害人与骗子签约后，一开始看到小额投资的高回报，当受害人尝到甜头时，骗子鼓励受害人增加投资。当受害者被诱惑增加投资时，他们离“发财梦”的觉醒已经不远了。当受害人的金钱和利息一扫而光时，他们才意识到自己已经被精心设下的圈套上当了，被骗的钱已经无法追回了。

为了帮助企业和政府了解非法数字加密货币交易的现状，研究机构链分析在其最近发布的行业研究报告中重点关注了数字加密货币中发生的欺诈案件。其统计数据显示，2019年庞氏骗局涉及金额大幅上升，庞氏骗局给数字加密货币用户造成的损失占比越来越大。 2019年，前六大骗局占所有加密货币骗局的90%。统计数据表明，在数字加密社区中游荡的网络犯罪分子在发现新的欺诈手段后，上手速度更快，引诱更多人，造成更大损失。

骗子喜欢加密货币

加密货币有一些优点，但它们被用来欺骗没有风险意识的人。数字加密货币价格的大幅涨跌被媒体不断夸大，让很多人相信通过数字加密货币可以一夜暴富，而骗子则利用了网络社区的这种错觉：只有渴望致富，但看不到背后的风险。

数字货币的加密代币的买卖是虚拟的，即以电子方式进行交易，没有实物交易，这意味着它们无处不在，但无处可寻。欺诈者很清楚加密货币的这种二分法性质，并在其欺诈“原因”中很好地利用它们。一旦他们拿到钱，他们立即通过数字连接将钱转移到模糊的网络世界的黑暗角落，并且很难再次找到或找回。

受害者经常被骗而破产，几乎没有机会挽回损失。欺诈者有难以想象的好处，有时甚至可以达到数亿美元或更多，而且几乎没有被抓到或被起诉的风险。这样的风险收益比，难免会让造假者走到一起。

Chainalysis 报告中的一些图表

边缘的隐私、法规和法律

数字货币诈骗对网络犯罪分子具有极大的吸引力，主要原因之一是他们的匿名性，而从本质上讲，匿名性与数字货币密不可分。保护合法交易和服务的法规在不断发展加密币被骗能找回来吗，例如了解您的客户 (KYC) 和反洗钱 (AMC)，这些法规有助于识别欺诈者和保护交易安全，但仍无法跟上金融领域的新趋势。形式的网络犯罪，只有不断修补。其他服务增加了对客户隐私和帐户匿名的支持，但这种支持无疑增加了安全风险。解决办法是经常发现bug并打补丁，或者最后关闭匿名服务。

匿名服务并不意味着一定有恶意或欺诈事件，但这种对隐私保护的尊重间接地为潜在的非法活动提供了掩护。总体而言，绝大多数加密货币交易都是合法的，只有一小部分涉嫌犯罪。然而，犯罪分子会使用一切手段来避免自己受到惩罚。

加密货币社区中的大多数人从不做任何违法的事情，但他们非常重视隐私和匿名性，他们对匿名服务感兴趣，并且他们对交易保密。隐私与安全的矛盾是日益壮大的数字加密社区面临的难题。我和很多捍卫隐私权的数字加密货币参与者谈过，他们都说隐私权更重要，最好不要让政府去追踪。这些行为，但一旦遇到骗子，损失惨重，没有人不立即向监管部门表示愤怒和怨恨，因为要弥补损失和惩治犯罪分子几乎是不可能的。当然，仍然有一些冒险者愿意接受数字加密货币的风险并保持匿名。

数字犯罪使执法部门和监管机构不堪重负。不过，情况正在慢慢改善，因为他们与专家合作跟踪公共区块链上的交易，并与大型交易所合作以识别非法交易并跟踪非法交易的资金流向。但是，数字加密货币交易的非法监控依然困难重重，受害者数量不断增加，因此能够发现的非法交易数量非常少，大部分受害者无法获得帮助。执法只能针对重大案件。 比如在2019年的“智能狗（PlusToken）”庞氏骗局中，数百万人被每月10%的超高回报率吸引，将自己的血汗钱交给诈骗公司照顾，在“PlusToken”崩盘前，总共有超过20亿美元被一扫而空。现在这笔钱完全不见了，而且早已被诈骗者通过数千个匿名账户洗钱。

虽然中国政府能够查明并逮捕“智能狗”的六名责任人，但要定罪难度很大，追回受害人的钱财更是难上加难。

数字加密货币市场持续繁荣，在这里很容易找到受害者，这刺激了骗子的贪婪，骗局更加狡猾，更加狡猾。令人困惑。因此，执法和监管在不断完善的同时，也必须面对科技发展带来的新挑战。 “隐私”越来越好的加密货币的出现，使得非法交易的查处和监管难度加大加密币被骗能找回来吗，也促使当局在打击欺诈的斗争中必须与时俱进。目前，那些愿意从事数字加密货币交易的人仍然面临着高风险。保护自己最好的方法是用常识来审视每一笔投资，不要轻易屈服于高回报的诱惑，以免上当受骗。

结束